今年以来,受宏观经济,俄乌冲突,疫情零星爆发等因素影响,a股市场波动加剧近两年,轰轰烈烈的新基金发行牛市遇冷基金寻求破局,激活老基金成为很多公司的选择
公司在持有业务上频频发力:老基金新增C份额,降低管理费和托管费率,改为债券结算模式,积极参与银行二次发售。......
来自北京,上海,深圳等地的多家基金公司表示,目前基金产品已经超过一万只,很多基金公司的产品线已经相当完善优秀的基金经理新钱可能有限,所以做好老产品变得比新钱更重要
此前8月份新增的C股数量接近去年全年。
今年以来,新基金的数量,规模,平均规模等指标显示,新基金正在降温,基金的持续营销成为基金公司应对市场调整的重要抓手。
Wind数据显示,截至8月31日,年内新增C类份额的股票型基金有332只,去年新增C类份额的基金有345只,2019年和2020年的数据分别是120和153。
据介绍,该基金C类份额与原有A类份额最大的区别在于费率A类份额一般有申购和赎回费用,C类份额没有申购费用,持有30天不收赎回费用
据某公募营销人士介绍,与A份额相比,C份额费率较低,适合交易频繁的投资者。
C类份额的加入不仅为投资者提供了更多的配置选择,更重要的是可以有效降低投资者的短期持有成本尤其是在互联网平台,很多年轻投资者的交易频率很高,增加C份额可以满足这类投资者的需求长城基金市场人士表示,震荡市中投资者偏好短线择时和交易,较低的交易成本也符合机构投资者的诉求
恒基金相关人士表示,市场波动较大,投资者低位补仓或波段操作的需求增加此外,基金公司和渠道大力推广基金定投,C类份额免费申购费可以让投资者在定投或补仓时减少手续费等支出
除了更便宜,让用户体验更好,加股份也是为了迎合互联网渠道的营销需求。
据创合信基金相关人士介绍,目前第三方代销机构规模保持快速增长,而电商渠道客户更青睐C类份额基金公司在产品中加入C类份额,迎合互联网渠道的营销需求
年内,59只老基金降低了费用。
主动股票基金也参与其中。
除了增加C类份额,为了激活存量资金,基金公司还通过降低费用的方式让利投资者,达到薄利多销的目的今年以来,已有59只老基金宣布降费其中,主动股票型基金的管理费率下调尤其受到关注Wind数据显示,2022年以来,共有恒生前海恒金裕利,金创何新鑫利混合,广发安祥混合等12只基金降低了管理费,降幅最大的产品从1.5%降至0.6%,下降90bp,目前恒生恒金裕利和金创何新鑫利的管理费为0.4%,为业内最低水平
不仅如此,很多债券和货币基金还通过降低费用让投资者受益,从而增强产品的竞争力今年以来,嘉实货币,光大现金宝,工银瑞士瑞信银行薪等19只货基均下调了管理费率
派旺财富公募产品运营经理徐胜雄表示,基金数量越来越多,同质化加剧当业绩竞争不够明显时,让利成为新的竞争路径同时,降低费率也可以看作是变相提高产品的收益率
总的来说,公开发行基金调整费率是为了更好地平衡投资者和管理者的利益据富通基金市场人士介绍,基金手续费下调主要有以下几种情况一是固定收益类产品收益率下降,过高的管理费和托管费进一步降低了竞争力二是权益指数产品竞争激烈,可以通过降费来提高产品的收益竞争力
一位基金渠道人士表示,降低老基金费率不仅有利于投资者,增强竞争力,还可以扩大基金规模从之前固定收益类和权益类产品的降费来看,该产品在保持业绩的同时,可以主动降低管理费,有助于基金规模的增长
不过,不少基金公司直言,降费不是简单的价格战恒基金表示,《关于加快推进公募基金行业高质量发展的意见》中提到,将投资者实际盈利情况纳入绩效考核范围,提升营销服务体验,增强投资者获得感同时,监管鼓励供应合理盈利的产品,降费是公募管理人积极响应号召的举措归根结底还是要更好地维护基金份额持有人的利益
激活股票基金的方法有很多
将存量基金改为债券结算模式,积极参与银行的二次发售,或者进行产品转型,满足各种渠道的不同需求,也是基金公司激活老基金活力的方法。
Wind数据显示,截至8月31日,年内共有24只股票型基金转换证券交易结算方式,由券商结算目前全市场10052只基金中,有429只产品选择了债券结算的模式
业内人士表示,老基金的调整结算模式主要出于以下考虑:一是改革老基金比成立新基金耗时更少,效率更高,二是老基金有现成的规模,券商有看得见的附加资产规模,第三,老基金转债券结算模式相当于券商二次首发基金公司也可以把老基金做大预计未来会有更多的基金公司为了效率而采用债券结算模式
据衡越基金相关人士介绍,公司将着力于股票型基金的亮点挖掘和投资者的陪伴,尝试以更多的形式宣传老基金,让投资者了解老基金的投资风格,仓位变化,策略方向,市场调研和判断等等,帮助投资者选择适合自己的产品。
金鹰基金零售银行部表示,公司对销售的调整分两步走一方面力求将性能突出,具有一定规模的产品打造成旗舰产品,提升公司的品牌影响力,另一方面,对于一些较小的产品,公司可能会给这类产品贴上标签,以吸引线上客户资源的关注
据富通基金市场人士介绍,产品将根据渠道和客户对投资策略和风险收益特性的要求进行改造,在合规的前提下实现投资者的定制化需求。
跟渠道搞二次IPO,加大老基金的营销力度另有业内人士表示,这是激活老基金的重要方式这将重点筛选业绩较好或风格明确的基金基金业绩好,银行渠道也能取得更好的成绩
内外因素刺激加码坚守阵营
公募基金高质量发展。
赎旧买新一直是基金行业的困境之一最近几年来,监管部门采取了一系列组合措施来遏制赎旧买新在新的发行格局下,基金业正在寻求打破局面的方法
谈及今年基金公司将营销重点转向股票型基金的重新激活,金创何新基金人士表示,a股市场波动加大,新股票型基金发行面临挑战有业绩支撑的老基金在结构化市场中可以更加灵活,基金公司和代销机构越来越注重从资产配置的角度向投资者推荐优质的老基金
恒基金表示,相对而言,新基金占用或消耗各方面资源更多,而对于主动管理型基金,一个基金经理发行新基金,但其投资策略和方向仍会与他管理的老基金相似市场机会瞬息万变老基金已经建立了仓位组合,不需要重新建仓能够更好的及时把握市场行情节奏,在持有业务时机上更加灵活受注册进度或发行进度限制较少
目前,市场上的产品超过1万只,而基金经理能够管理的产品数量和能够发行的新产品数量有限另一方面,很多头部公司的产品线已经非常完善对于这样的公司来说,做好老产品比做好新产品更重要该基金金鹰零售银行部相关人士表示
不过,多家基金公司强调,无论是新基金推出,还是现有基金盘活,管理人的核心任务都是做好工作用优秀的业绩回报投资者,才是长远的制胜之道
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